英國‧提供不當投資建議‧匯豐子公司罰萬元


(英國)英國匯豐屬下公司NHFA因向年長客戶提供“不當投資建議”,遭英國金管局(FSA)罰款1050萬鎊(約1643萬美元),這是FSA有史以來發出的最高額罰單。

NHFA主要經營長者財務及護理顧問服務,已於今年7月結業。FSA表示,NHFA於2005至2010年間,建議2485名平均年齡達83歲、即將或已接受長期護理的客戶,購買5年期儲蓄投資產品,以利用所得收益支付護理費,然而這些客戶預期餘壽少於5年,令他們需於建議期限前提早撤回投資,造成損失。FSA批評NHFA沒考慮年長客戶實際情況,明知長者難以承擔投資損失,仍向其推銷不合適的產品,違反誠信,並損害大眾對金融服務業的信心。

匯豐高層羅伯遜(Brian Roberson)為NHFA的不當銷售行為致歉,並承諾匯豐將支付2930萬鎊,補償受影響顧客。(香港明報)